Все о регулировании брокеров

В данной статье мы рассмотрим регуляторы форекс брокеров, как защитить себя и на что обратить внимание выбирая брокера, а так же список популярных организаций, которые должны гарантировать трейдерам высокий уровень правовой защиты и финансовой безопасности.

Вы спросите а зачем регулировать работу брокеров? Для того, чтобы на финансовом рынке было больше порядка и меньше мошенников! Эти структуры следят за соблюдением законодательства, отраслевых стандартов а так же за взаимодействиями участников, выдают приличным компаниям лицензии, подтверждающие, что брокер допускается к работе, поскольку успешно прошёл через множество проверок и с ним можно иметь дело. Лицензия — гарантирует честность и легальность компании.

Посредники бирж предоставляют обширный перечень услуг, обеспечивают физическим лицам возможность торговать на международном рынке. Каждый трейдер должен знать, для чего брокерам нужна лицензия, какие органы ее выдают, чтобы выбрать надежного посредника для биржевой торговли.

Основные функции брокеров

Без участия брокерской компании частный пользователь не сможет торговать на рынке, поскольку физическое лицо не представляет собой финансовый институт или государственный инвестиционный фонд. Брокеры предоставляют возможность заключать сделки на реальные деньги, без договора оферты с посредником трейдер может работать на бесплатном демо-счете. Функции брокеров сводятся к предоставлению следующих услуг:

  • Предоставление возможности торговать на международном рынке Форекс разными финансовыми инструментами – акции, валюта, сырьевые ресурсы, фьючерсы.
  • Ведение финансовой документации трейдеров, которая относится к торговой деятельности клиента, а также предоставление информации по ситуации на Форекс рынке.
  • Выполнение функций гаранта и поверенного в делах клиента, заверение фактов заключения сделок на легитимном, законодательном уровне.
  • Предоставление кредитного плеча (финансового левериджа) трейдерам для участия в крупных лотах. Размер кредитного плеча определяется брокером.
  • Создание комфортных торговых условий с приемлемыми комиссионными издержками, оптимальным спрэдом, качественной торговой платформой.

Брокер заинтересован в наборе большего числа клиентов, и в условиях жесткой конкуренции между компаниями каждый посредник стремится привлечь больше трейдеров. Это еще один момент, для чего брокерам нужна лицензия. Основная схема работы посредника с трейдером выглядит следующим образом: пользовать отдает приказ на покупку некоторого актива, брокер обрабатывает и исполняет ордер, а на балансе клиента отображается проведенная сделка. Чтобы торговые условия были оптимальными и удобными, нужно выбирать надежного брокера с прозрачными показателями финансовой деятельности и наличием лицензии.

Необходимость брокерской лицензии

Разрешение на оказание посреднических услуг брокерам выдают специальные компании-регуляторы на финансовом рынке. Обрабатывать сделки трейдеров без наличия лицензии брокеры не имеют законодательного права. Если трейдеры сотрудничают с такими компаниями, они действуют под свою ответственность и не могут рассчитывать на получение помощи в решении конфликтных ситуаций. Брокерские компании, работающие без соответствующих разрешений, получают большой простор для мошеннических действий. Для чего брокерам нужна лицензия при работе на Форекс рынке:

  • Получение разрешения требует наличия у брокера денежного капитала не менее установленного размера.
  • Лицензии выдает регулятор финансового рынка на основе пакета документов, предоставленных брокером.
  • При выдаче разрешений учитывается квалификация брокера, соответствующая финансово-экономическая подготовка сотрудников.
  • Доверие к лицензии Форекс-брокера зависит от юрисдикции регулятора, выдавшего разрешение.
  • Срок действия лицензии и условия ее получения определяет контролирующий орган-регулятор.

Требования к получению лицензии у регуляторов разные. Самые суровые требуют представить крупный уставный капитал, объяснить его происхождение, сдать досье на всех руководителей, подтвердить их квалификацию, а потом ещё регулярно сдавать отчёты и проходить проверки. Практически всегда при регистрации требуется заплатить взнос, часть которого могут направлять в компенсационный фонд для пострадавших брокеров.

Теперь давайте разберем на что стоит обращать внимание при выборе брокера:

  • Наличие у брокера лицензии регулятора
  • Подлинность документа. Обязательно нужно зайти на сайт регулятора выдавшего его и проверить, есть ли интересующий брокер в списке актуальных держателей лицензии. Если вы брокера не найдете — знайте связываться с такой компанией нельзя!
  • Уровень доверия. Одини дотошно изучают компанию, проверяя информацию о ней с помощью правоохранителей, а потом несколько раз в год придирчиво инспектируют работу брокера.